Как повысить эффективность автолизинга?

Преимущества лизинга как способа покупки автомобиля и обновления автопарка по достоинству оценивает все большее количество компаний и предпринимателей. Осведомленность об особенностях финансовой аренды растет, чему способствует активная деятельность лизингодателей и расширение источников информации.

Получайте консультации, задавайте вопросы.

Информацией о лизинге и эффективных компаниях делятся друг с другом предприниматели-партнеры, порекомендовать лизинговую компанию могут в автосалонах при выборе авто, а качество сервиса того или иного лизингодателя можно оценить по тому, насколько подробно его менеджеры консультируют клиентов по вопросам, связанным с лизингом. В частности, финансовые консультанты CARCADE, общаясь и проводя встречи с клиентами, подробно рассказывают обо всех нюансах лизинга, о путях его наиболее эффективного использования и учета, подбирают индивидуальный вариант финансирования каждому лизингополучателю, отталкиваясь от конкретных запросов, потребностей. Поэтому у обратившегося в компанию руководителя или представителя предприятия всегда есть возможность прояснить все тонкости пользования финансовой арендой, а также воспользоваться подбором автомобиля или нескольких транспортных средств, получить наиболее актуальное для бизнеса предложение приобретения их в лизинг.

Клиенты CARCADE также могут подключиться к сервису консультационных услуг компании и после заключения сделки обращаться в центр поддержки клиентов, консультанты которого ответят на вопросы по бухгалтерскому и налоговому учету лизинговых операций, юридическим моментам, связанным с автолизингом. Это поможет использовать инструмент лизинга максимально эффективно, в том числе, применять налоговые льготы.


Налоговые выгоды и быстрый возврат НДС. Используйте!

Налоговое законодательство предоставляет возможность получения льгот компаниям, применяющим стандартную систему налогообложения. Лизингополучатели могут снизить объем инвестиций в покупку транспорта за счет снижения налогооблагаемой базы по налогу на прибыль. Налоговая нагрузка уменьшается из-за отнесения лизинговых платежей на расходы предприятия. Лизинг - отличное решение для компаний, которые по роду своей деятельности платят НДС. Налог можно возместить из бюджета. Иногда сумма получаемой суммарной экономии на налогах может составлять до 40% от стоимости автомобиля. 

CARCADE обеспечивает своих клиентов бесплатным сервисом электронного документооборота (ЭДО) – обмена юридически значимыми документами через оператора ЭДО. В рамках услуги первичные бухгалтерские документы по сделке гарантированно предоставляются в течение нескольких минут с момента их выставления. Отсутствуют необходимость ждать бумажные акты и счета-фактуры по почте и риск потери документов. А это значит, что лизингополучатель может зачесть НДС в том же квартале, когда была оказана услуга, то есть ускорить получение выгод. Подключиться к ЭДО с CARCADE очень просто – достаточно обратиться на горячую линию компании – 8-800-700-30-30 – и заявить о своем желании получать документы электронно – быстро, точно, без ошибок, с полной защитой данных.

Настройте график правильно! И… перестройте.

Продукты CARCADE позволяют варьировать условия финансирования и подбирать лизингополучателям наиболее выгодный график платежей, оперируя широким диапазоном параметров. Срок лизинга может варьироваться от 1 года до 5 лет, размер аванса – от 4% до 50%; можно выбрать тип графика – равными платежами или убывающими. От этих настроек будет зависеть размер ежемесячных выплат, а также размер удорожания по лизингу. При подборе ежемесячных расходов важно учитывать реальные возможности и ежемесячные доходы предприятия, а для получения максимальных ценовых преференций – отслеживать специальные предложения лизинга автомобилей самых популярных брендов – а такие предложения всегда есть в арсенале CARCADE. Выгодные тарифы и условия предлагаются в рамках совместных программ автопроизводителей и лизинговой компании, которая является официальным провайдером лизинга авто таких брендов как Porsche, Volvo, Jaguar и Land Rover на территории России. Спецпредложения и акции дают возможность приобрести автомобили в лизинг с удорожанием от 0%.

Но даже если график в рамках договора лизинга был тщательно продуман изначально, может произойти форс-мажорная ситуация, при которой лизингополучатель временно не сможет совершить очередной платеж или будет нуждаться в снижении ежемесячной финансовой нагрузки. В таких ситуациях рекомендуется заранее обратиться в центр поддержки клиентов CARCADE для реструктуризации графика платежей. Компания предлагает разные виды изменения графика – от пропуска очередного платежа (лизинговые каникулы) до изменения срока договора. Так, его увеличение поможет сократить ежемесячные расходы. Стабилизационный план разрабатывается индивидуально, а новый график платежей фиксируется дополнительным соглашением к договору лизинга, который также можно получить и завизировать с помощью системы ЭДО.

Можно отметить, что CARCADE, на экспертном уровне помнимая потребности малого и среднего бизнеса, готова предлагать разные варианты повышения эффективности лизинга. Это и упрощенная процедура оформления сделки, и ускорение получения автомобиля (от 2 дней), и комплектация услуги выгодными сопутствующими сервисами – страхование, техпомощь. Узнать обо всех способах оптимизации затрат средств и времени при покупке транспорта в лизинг можно, обратившись на горячую линию компании.

Оставьте заявку

Чтобы получить специальное предложение на лизинг

Оформление заявки

Чтобы получить специальное предложение на лизинг

Часто задаваемые вопросы

Что такое лизинг автомобиля?

Лизинг – это аренда с правом дальнейшего выкупа имущества долгосрочного пользования. Предметом лизинга являются любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество. Одним из самых популярных предметов лизинга является автотранспорт.

Автолизинг – удобный и выгодный способ приобрести транспорт любого типа, оплачивая его стоимость постепенно, с минимальной финансовой нагрузкой на бизнес. Этим финансовым инструментом пользуются в основном юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Существуют разные виды лизинга, в том числе автолизинга. Самым популярным в России и удобным для представителей малого и среднего бизнеса является финансовый лизинг автомобилей: это форма приобретения транспортных средств на условиях долгосрочной аренды с последующим правом выкупа.

Для того, чтобы понять, как устроен процесс финансового лизинга, рассмотрим процедуру соответствующей сделки. В ней участвуют три стороны: поставщик автомобиля – автосалон или автопрооизводитель, клиент – лизингополучатель и лизинговая компания, финансирующая сделку, - лизингодатель.

Лизинговая компания совершает покупку автомобиля в лизинг у поставщика на основании договора купли-продажи. В договоре обязательно должно быть указано, что данное транспортное средство приобретается в лизинг с целью его последующей передачи третьему лицу (лизингополучателю).

Между лизингодателем и клиентом заключается договор лизинга. На его основании лизингополучатель ежемесячно уплачивает лизинговой компании платежи в рамках финансовой аренды автомобиля. Платежи производятся в соответствии с условиями договора лизинга, в котором зафиксирован размер платежей и график их выплат.

Собственником автомобиля является лизинговая компания. Транспортное средство принадлежит ей до тех пор, пока клиент не выполнит перед ней все обязательства по договору, включая оплату минимального выкупного платежа. После этого, например, через три года, если срок договора лизинга был именно таков, транспорт переходит в полное владение клиента на основании акта приема-передачи предмета лизинга.

Используя лизинг для покупки автомобиля, компания имеет возможность законным путем оптимизировать налогооблагаемую базу. Это совершается за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость, применения механизма ускоренной амортизации предмета лизинга, а также возможности возмещения сумм НДС, уплаченных лизингодателю.

Лизинг или кредит? В чем отличие?

Преимуществом лизинга, как инструмента покупки автомобиля, в отличие от кредита, является возможность легальной оптимизации налогооблагаемой базы предприятия. Автолизинг, в конечном итоге, позволяет приобрести автомобиль на более выгодных условиях чем покупка в кредит, за счет уменьшения суммы налогов к уплате. В сравнении с покупкой авто за наличные, лизинг не требует крупных единоразовых финансовых вложений.

Основное преимущество автолизинга – возможность списания лизинговых платежей на затраты предприятия. Таким образом, база для расчета налога на прибыль ниже по сравнению с кредитом, где на затраты можно относить только проценты, а не весь платеж по кредиту. Лизинг является разновидностью арендных отношений и относится к операциям по оказанию услуг, поэтому лизинговые платежи облагаются НДС. Соответственно можно получить налоговый вычет по НДС в том же квартале, когда были проведены платежи, на основании счетов-фактур.

Среди других преимуществ использования лизинга – высокая скорость прохождения сделки и доступность получения финансирования.

Дело в том, что при покупке авто в лизинг транспортное средство остается в собственности лизинговой компании до окончания срока действия договора. Оно и является основным обеспечением сделки. Поэтому, при обращении в лизинговую компанию к заемщику предъявляются более гибкие и лояльные требования.

Кроме того, лизинговые компании обычно располагают экспертными знаниями об имуществе, которое они продают в лизинг. Поэтому они обычно оказывают клиенту широкий спектр дополнительных услуг: оперативный поиск предмета лизинга у поставщиков-партнеров, профессиональные консультации по продаже авто в лизинг, страхование, регистрация и т.п.

Подробнее об отличия лизинга и кредита, а также о том, что выгоднее читайте в разделе: Лизинг или кредит? – Что выбирают предприниматели.

Работаете ли вы с клиентами, использующими упрощенную систему налогообложения?

Реальная оценка финансового состояния компании, работающей по упрощенной системе налогообложения, несколько сложнее, чем компании, использующей традиционную систему налогообложения с НДС. Тем не менее, CARCADE финансирует сделки с такими ИП и юридическими лицами, а заявки от клиентов принимаются и рассматриваются на общих основаниях. Сроки принятия решений и проведения сделки в целом такие же, как и по другим клиентам. В частности, клиенты на «упрощенке» могут пользоваться предложениями экспресс-лизинга - в CARCADE такие сделки могут быть оформлены в срок от 2 дней всего по 2 документам – паспорту и свидетельству ФНС. Всем клиентам доступны и специальные предложения лизинга, действующие в компании, например, лизинг с удорожанием 0%, когда стоимость авто равна сумме платежей по договору лизинга.

Открываю новый бизнес. В кредите отказали, можно ли воспользоваться услугами лизинговых компаний?

Лизинговые компании предъявляют более гибкие требования к заемщикам, чем банки. Для получения одобрения финансирования компания должна существовать и вести фактическую деятельность более 9 месяцев с момента государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. А также компания не должна быть убыточной. Для оформления транспорта в лизинг и получения индивидуального графика платежей можно отправить простую заявку с сайта или позвонить на бесплатную горячую линию – 8 800 700-30-30

Может ли некоммерческая организация использовать лизинг?

Лизинг доступен некоммерческим организациям, при условии, что заключение лизинговых сделок не запрещено законом либо учредительными документами некоммерческой организации, а также если организация не будет проводить электронные торги.