Лизинг для
физических лиц
Лизинг для
юридических лиц и ИП
Выбрать регион
Контактная информация
Звонок по России бесплатно
8 (800) 700 30 30 Заказать звонок

Часто задаваемые вопросы об особенностях лизинга

Компания CARCADE предлагает финансовую аренду на выгодных условиях. Данная услуга имеет ряд преимуществ и используется в качестве одного из инструментов развития бизнеса.



Что такое лизинг автомобиля?

Чтобы дать простой и ясный ответ, рассмотрим простой пример – сделку по лизингу автотранспорта.

Существует несколько разновидностей лизинга: финансовый, операционный и возвратный. Из-за особенностей закона о лизинге в РФ, самый распространенный вид лизинга в нашей стране - финансовый.

Финансовый лизинг автомобиля - это форма приобретения ТС на условиях долгосрочной аренды с последующим правом выкупа. Его использование необходимо во многих случаях.

В данной сделке участвуют три стороны: поставщик автомобиля – автосалон, клиент – лизингополучатель и лизинговая компания, финансирующая сделку, - лизингодатель.

ЛК (лизинговая компания) совершает покупку автомобиля в лизинг у автосалона на основании договора купли-продажи. В договоре обязательно должно быть указано, что данное транспортное средство приобретается в лизинг с целью его последующей передачи третьему лицу (лизингополучателю). 

Между ЛК и клиентом заключается договор лизинга. На его основании лизингополучатель ежемесячно делает перечисления на р/с ЛК за купленный автомобиль. 

Собственником автомобиля является ЛК. Транспортное средство принадлежит ЛК до тех пор, пока клиент, который купил авто в лизинг, не выполнит перед ней все обязательства по договору. После этого оно переходит в его полное владение на основании акта приема-передачи предмета лизинга.

Используя лизинг для покупки автомобиля по этой схеме, компания имеет возможность законным путем оптимизировать налогооблагаемую базу. Это совершается за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость и применения механизма ускоренной амортизации предмета лизинга.

Лизинг или кредит? В чем отличие?

Особенностью лизинга, в отличие от кредита на автомобиль, является возможность легальной оптимизации налогооблагаемой базы предприятия.

Основное преимущество – возможность списания лизинговых платежей на затраты предприятия. Таким образом, база для расчета налога на прибыль ниже по сравнению с кредитом, где на затраты можно относить только проценты, а не весь платеж по кредиту.

Среди других преимуществ использования лизинга – высокая скорость прохождения сделки и доступность получения финансирования.

Дело в том, что при покупке авто в лизинг транспортное средство остается в собственности лизинговой компании до окончания срока действия договора.

Оно и является основным обеспечением сделки. Поэтому, при обращении в лизинговую компанию к заемщику предъявляются более гибкие и лояльные требования.

Кроме того, лизинговые компании обычно располагают экспертными знаниями об имуществе, которое они продают в лизинг. Поэтому они обычно оказывают клиенту широкий спектр дополнительных услуг: оперативный поиск предмета лизинга у поставщиков-партнеров, профессиональные консультации по продаже авто в лизинг, страхование, регистрация и т.п.

Существует ли лизинг для физических лиц?

Согласно действующему законодательству, автомобиль предоставляется физическому или юридическому лицу в лизинг. Следовательно, лизинг доступен для физических лиц, так и для юридических лиц.

Работаете ли вы с компаниями по упрощенной системе налогообложения?

Реальная оценка финансового состояния компании, работающей по упрощенной системе налогообложения, затруднена. Тем не менее заявки от таких клиентов принимаются и рассматриваются CARCADE Лизинг на общих основаниях. 

Но в зависимости от суммы сделки у клиента, совершающего покупку авто в лизинг, может быть запрошено дополнительное обеспечение – поручительство физического или юридического лица. Также могут быть изменены условия по графику платежей.

Сроки принятия решений и проведения сделки в целом такие же, как и по другим клиентам.

Открываю новый бизнес. В кредите отказали, можно ли воспользоваться услугами лизинговых компаний?

Лизинговые компании предъявляют более гибкие требования к заемщикам, чем банки. Но чтобы получить лизинговое финансирование, компания должна:

  • приносить прибыль;  
  • существовать как минимум год .  

В случае получения финансирования для стартового бизнеса у вас могут возникнуть проблемы.  

Какие документы необходимы для заключения договора лизинга?

Для заключения договора с компанией CARCADE Лизинг необходимы следующие документы:

  • копии учредительных документов, заверенные печатью и подписью руководителя, (нотариальное заверение не требуется!);
  • копия зарегистрированной бухгалтерской отчетности за последний год или за последний отчетный период;
  • копии документов, подтверждающих полномочия лица, подписывающего договор лизинга .

Может ли некоммерческая организация использовать  лизинг?

Лизинг доступен некоммерческим организациям, при условии, что заключение лизинговых сделок не запрещено законом либо учредительными документами некоммерческой организации.

Нужен ли залог при заключении договора лизинга?

Залог для заключения лизинговой сделки, как правило, не требуется, поскольку обеспечением сделки является сам предмет лизинга – автомобиль. Во время действия договора он находится в собственности лизинговой компании.

По окончанию договора лизинга автомобиль переходит в собственность клиента или обменивается на новый по программе «Лизинг с обратным выкупом».

Какие возможности предоставляет «Личный кабинет» на сайте?

«Личный кабинет» – индивидуальный интернет-офис клиента на сайте компании, позволяющий получить актуальную информацию по договору лизинга в режиме online.

В личном кабинете всегда доступны:

  • электронный архив документов по сделкам лизингополучателя;
  • информация по заключенным договорам;
  • процедуры и документы компании;
  • новости, информация об акциях и спецпредложениях для клиентов компании.

Кроме этого "Личный кабинет" предоставляет клиентам возможность:

  • скачивать документы, в том числе проекты счетов-фактур по договору;
  • оперативно связываться со специалистом по сопровождению договоров или офисом продаж.

Персональный доступ к «Личному кабинету» клиент получает сразу после заключения договора лизинга.

«Личный кабинет» на сайте интегрирован с системой автоматизированного учета SAP Business Suite.

Компания CARCADE первой среди лизинговых операторов внедрила подобное решение, чтобы сделать лизинг максимально удобным и выгодным для своих клиентов.

Является ли оценка финансовой отчетности клиента основным фактором принятия решения по заявке на лизинг?

Для заключения сделки с лизингополучателю достаточно предоставить копии учредительных документов и отчетности, а также подтверждение полномочий лица, подписывающего договор лизинга. При этом оценка финансовой отчетности клиента не является основным фактором принятия решения по заявке на лизинг, так как финансовые консультанты с пониманием относятся к тому, что представители малого бизнеса не всегда ведут стандартную отчетность.

Каждая заявка на лизинг рассматривается в компании индивидуально. Одобрение сделки происходит за один день.

Чем выгоден лизинг для ИП?

Для ИП (индивидуальных предпринимателей) лизинг – наиболее доступный способ финансирования: процент одобрений заявок на финансирование значительно выше по сравнению с кредитованием, дополнительного обеспечения (залог, поручительство) как правило, не требуется, для оформления договора нужен минимальный пакет документов – финансовый консультант Carcade помогает его собрать и оформить.

Приобретая автомобиль в лизинг, индивидуальный предприниматель обходится без крупных единовременных затрат и эффективнее использует денежные средства для развития своего бизнеса.

Заключая договор лизинга, клиент имеет возможность выбрать варианты финансирования и удобный график погашения задолженности: финансирование на любое количество месяцев в рамках максимального срока договора, равные и убывающие платежи, размеры первого и выкупного платежей.

Уже после внесения первого платежа (от 9% стоимости автомобиля) ИП получает возможность извлекать прибыль, используя новый автомобиль.

Заключая договор лизинга, предприниматель одновременно получает большой набор сопутствующих финансированию дополнительных услуг: от страхования до технической помощи на дорогах и консультационной поддержки.



Каковы основные особенности лизинга?

Программа лизинга часто сравнивается с другими видами финансовых услуг, в том числе с автокредитом. Стоит отметить, что лизинг имеет немало положительных отличий от банковского кредитования, главным из которых является возможность легальной оптимизации налогооблагаемой базы организации. Дело в том, что лизинговые платежи можно списать на затраты предприятия, тем самым значительно сократив выплаты по налогу на прибыль. Например, при оформлении кредита на расходы организации можно относить только проценты от основной суммы.

Среди особенностей лизинга необходимо отметить высокую скорость прохождения сделки и доступность получения такого типа финансирования. Условия финансовой аренды подразумевают, что автомобиль или специальная техника остаются в собственности лизинговой компании вплоть до окончания срока действия договора. Транспортное средство является основным обеспечением сделки, поэтому для получения финансирования не требуется залог или дополнительные гарантии от клиента. К заемщику предъявляются более гибкие и лояльные требования. Для оформления сделки обычно требуется не более 5 рабочих дней, что особенно важно, если предприятию срочно требуется новая техника. В рамках программ экспресс-лизинга CARCADE клиенты могут получить автомобиль в срок от двух рабочих дней.

Особенности лизинга в компании CARCADE

Мы предлагаем своим клиентам ряд преимуществ:

  • широкий спектр дополнительных услуг, включая оперативный поиск техники у поставщиков-партнеров, страхование, регистрацию транспортных средств и др.;
  • заказчик может самостоятельно выбирать условия оплаты лизинга, регулировать условия договора и размер ежемесячных платежей и т. д.;
  • клиентам предоставляется удобный личный кабинет на сайте CARCADE, в котором можно получить актуальную информацию по договору, скачать проекты счетов-фактур, а также оперативно связаться со специалистом.

Узнать больше информации об особенностях лизинга можно у наших консультантов по телефону 8 (800) 700-30-30.


Отправьте заявку и получите индивидуальное предложение!

ваш офис carcade

Первое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (495) 775-4504
заказ звонка

Второе отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (495) 775-4665
заказ звонка

Третье отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (495) 775-7573
заказ звонка

Четвертое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (495) 775-0452
заказ звонка

Шестое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4136
заказ звонка

Седьмое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4124
заказ звонка

Восьмое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4125
заказ звонка

Десятое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4126
заказ звонка

Двенадцатое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4128
заказ звонка

Тринадцатое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

+7 (499) 272-4129
заказ звонка

Четырнадцатое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

8 (800) 700-3030
заказ звонка

Пятнадцатое отделение
Адрес офиса: 109004, г. Москва, ул. Станиславского, д. 21, стр. 1
на карте

8 (800) 700-3030
заказ звонка